ClearAnalyserClearAnalyser vs Portfolio Performance para DEGIRO
ClearAnalyser y Portfolio Performance guardan sus datos en su propio ordenador. La diferencia está en el trabajo: Portfolio Performance funciona con cualquier bróker y cualquier tipo de activo, pero usted importa los PDF de DEGIRO y registra los splits a mano. ClearAnalyser solo funciona con DEGIRO, pero lee sus datos en directo del webtrader, sin importaciones. Si quiere todo en un solo registro, elija Portfolio Performance; si solo tiene DEGIRO y no quiere dedicarle tiempo, elija ClearAnalyser.
Extensión de Chrome gratuita · sus datos se quedan en su navegador
ClearAnalyser es una extensión de Chrome para ordenador. Envíese el enlace e instálela después en su ordenador.
Lo que tienen en común
Portfolio Performance (PP) y ClearAnalyser responden a la misma preocupación: analizar sus inversiones sin confiar todo su historial financiero a un tracker en la nube. Ambos procesan sus datos en su propio ordenador, y ambos calculan una rentabilidad correcta cuando aporta dinero por el camino, en lugar de «valor final menos aportaciones».
Ahí termina en gran parte el parecido.
La diferencia en una tabla
| Portfolio Performance | ClearAnalyser | |
|---|---|---|
| Tipo | Programa de escritorio (Windows, macOS, Linux) | Extensión de Chrome en el webtrader de DEGIRO |
| Datos de DEGIRO | Importación de PDF, a mantener usted | En directo, sin importación |
| Splits | Registro manual | Procesados automáticamente |
| Brókers | Cualquiera | Solo DEGIRO |
| Otros activos | Sí (ahorro, cripto, inmuebles, …) | No |
| Rentabilidad | Ponderada por tiempo (TTWROR) y por dinero (TIR) | Ponderada por dinero (MWRR) y CAGR |
| Previsión de dividendos | No integrada | PADI, 12 meses (Premium) |
| Impuestos | No | Box 3 neerlandés (Premium) |
| Alertas de precio | No | Hasta 3 niveles por posición (gratis) |
| Curva de aprendizaje | Pronunciada | Baja |
| Precio | Gratis (código abierto) | Gratis; Premium 3,50 €/mes o 39 €/año |
Dónde es mejor Portfolio Performance
Alcance. PP puede seguir todo su patrimonio: varios brókers, cuentas de ahorro, cripto e incluso su vivienda si lo desea. ClearAnalyser solo conoce DEGIRO.
Rentabilidad ponderada por tiempo. Además de la rentabilidad ponderada por dinero, PP calcula también la ponderada por tiempo. Es útil si quiere comparar de forma justa sus propias decisiones con un fondo o un índice. ClearAnalyser usa la rentabilidad ponderada por dinero (MWRR) y la CAGR.
Libertad. PP es de código abierto y totalmente gratuito, con una gran comunidad que mantiene importadores y extensiones. Usted decide cómo organizar su registro.
Dónde es mejor ClearAnalyser
Sin mantenimiento. En PP importa usted mismo los PDF de DEGIRO. Suele ir bien, pero según los desarrolladores los splits deben registrarse a mano, y un importador de PDF puede dejar de funcionar cuando DEGIRO cambia el formato de sus documentos. ClearAnalyser lee lo que muestra el webtrader, así que no hay nada que mantener.
Hecho para DEGIRO. ClearAnalyser sabe cómo registra DEGIRO las aportaciones, las divisas y los dividendos.
Funciones que no encontrará en PP. Una previsión de dividendos para los próximos 12 meses, reequilibrio con sugerencias de compra hacia su asignación objetivo, su exposición real por empresa a través de sus ETF, y alertas de precio en cuanto el precio toca un nivel que usted ha fijado.
Listo al instante. Basta con instalarlo y abrir DEGIRO. No tiene que elegir fuentes de precios, crear cuentas ni configurar nada.
Elija Portfolio Performance si …
- invierte con más de un bróker, o quiere seguir otros activos;
- necesita una rentabilidad ponderada por tiempo;
- le gusta construir y mantener su propio registro completo.
Elija ClearAnalyser si …
- todas sus inversiones están en DEGIRO;
- no quiere dedicar tiempo a importar y corregir;
- quiere una previsión de dividendos o alertas de precio.
Usar ambos
No se estorban. Una combinación habitual es PP para el resumen anual de todo su patrimonio y ClearAnalyser para el análisis diario en DEGIRO. ClearAnalyser no requiere importaciones, así que no supone trabajo extra.
Importar DEGIRO en Portfolio Performance
Si elige PP, la importación funciona así:
- En su buzón de DEGIRO, descargue en PDF el resumen de operaciones (compras y ventas) y el extracto de cuenta (dividendos, aportaciones y comisiones).
- En Portfolio Performance, use la importación de PDF del menú Archivo y seleccione ambos archivos.
- Revise los movimientos encontrados y registre a mano los posibles splits.
- Repita esto después de cada periodo en el que haya operado.
Si la importación de PDF no funciona, también puede usar un CSV. Cómo obtenerlo de DEGIRO se explica en exportar un CSV de DEGIRO.
Conclusión
Portfolio Performance es la mejor opción si quiere un único registro de todo su patrimonio y está dispuesto a dedicarle tiempo. ClearAnalyser es la mejor opción si invierte solo a través de DEGIRO y quiere ver al instante cómo le va, sin importaciones. Vea también la comparativa de los siete trackers para DEGIRO y la comparativa de extensiones de Chrome para DEGIRO.