ClearAnalyserClearAnalyser vs Portfolio Performance pour DEGIRO
ClearAnalyser et Portfolio Performance conservent tous deux vos données sur votre propre ordinateur. La différence tient au travail : Portfolio Performance fonctionne avec tous les courtiers et tous les types d’actifs, mais vous importez vous-même les PDF DEGIRO et saisissez les divisions d’actions à la main. ClearAnalyser fonctionne uniquement avec DEGIRO, mais lit vos données en direct dans le webtrader, sans import. Si vous voulez tout dans un seul suivi, choisissez Portfolio Performance ; si vous n’avez que DEGIRO et ne voulez pas y consacrer de temps, choisissez ClearAnalyser.
Extension Chrome gratuite · vos données restent dans votre navigateur
ClearAnalyser est une extension Chrome pour ordinateur. Envoyez-vous le lien et installez-la plus tard sur votre ordinateur.
Ce qu’ils ont en commun
Portfolio Performance (PP) et ClearAnalyser répondent tous deux à la même préoccupation : analyser vos placements sans confier tout votre historique financier à un tracker dans le cloud. Les deux traitent vos données sur votre propre ordinateur, et les deux calculent un rendement correct lorsque vous versez de l’argent en cours de route, au lieu de « valeur finale moins apports ».
La ressemblance s’arrête en grande partie là.
La différence en un tableau
| Portfolio Performance | ClearAnalyser | |
|---|---|---|
| Type | Logiciel de bureau (Windows, macOS, Linux) | Extension Chrome dans le webtrader DEGIRO |
| Données DEGIRO | Import PDF, à tenir à jour vous-même | En direct, sans import |
| Divisions d’actions | Saisie manuelle | Traitées automatiquement |
| Courtiers | Tous | DEGIRO uniquement |
| Autres actifs | Oui (épargne, crypto, immobilier, …) | Non |
| Rendement | Pondéré par le temps (TTWROR) et par les capitaux (TRI) | Pondéré par les capitaux (MWRR) et CAGR |
| Prévision de dividendes | Non intégrée | PADI, 12 mois (Premium) |
| Fiscalité | Non | Box 3 néerlandaise (Premium) |
| Alertes de cours | Non | Jusqu’à 3 niveaux par position (gratuit) |
| Courbe d’apprentissage | Raide | Faible |
| Prix | Gratuit (open source) | Gratuit ; Premium 3,50 €/mois ou 39 €/an |
Là où Portfolio Performance est meilleur
Périmètre. PP peut suivre tout votre patrimoine : plusieurs courtiers, comptes d’épargne, crypto, et même votre logement si vous le souhaitez. ClearAnalyser ne connaît que DEGIRO.
Rendement pondéré par le temps. En plus du rendement pondéré par les capitaux, PP calcule aussi le rendement pondéré par le temps. C’est utile pour comparer équitablement vos propres choix à un fonds ou à un indice. ClearAnalyser utilise le rendement pondéré par les capitaux (MWRR) et le CAGR.
Liberté. PP est open source et entièrement gratuit, avec une grande communauté qui maintient les importateurs et les extensions. Vous organisez votre suivi comme vous le souhaitez.
Là où ClearAnalyser est meilleur
Aucune maintenance. Dans PP, vous importez vous-même les PDF DEGIRO. Cela se passe généralement bien, mais selon les développeurs vous devez saisir les divisions d’actions à la main, et un importateur PDF peut cesser de fonctionner quand DEGIRO modifie la mise en page de ses documents. ClearAnalyser lit ce qu’affiche le webtrader, il n’y a donc rien à maintenir.
Conçu pour DEGIRO. ClearAnalyser sait comment DEGIRO comptabilise les versements, les devises et les dividendes.
Des fonctions absentes de PP. Une prévision de dividendes pour les 12 prochains mois, un rééquilibrage avec suggestions d’achat vers votre allocation cible, votre exposition réelle par entreprise à travers vos ETF, et des alertes de cours dès que le cours atteint un niveau que vous avez fixé.
Prêt immédiatement. Il suffit d’installer l’extension et d’ouvrir DEGIRO. Pas de sources de cours à choisir, pas de comptes à créer, rien à configurer. Pour la comparaison avec les autres extensions, voir le comparatif des extensions Chrome pour DEGIRO.
Choisissez Portfolio Performance si …
- vous investissez via plus d’un courtier, ou voulez suivre d’autres actifs ;
- vous avez besoin d’un rendement pondéré par le temps ;
- vous aimez construire et tenir à jour votre propre suivi complet.
Choisissez ClearAnalyser si …
- tous vos placements sont chez DEGIRO ;
- vous ne voulez pas passer de temps à importer et corriger ;
- vous voulez une prévision de dividendes ou des alertes de cours.
Utiliser les deux
Ils ne se gênent pas. Une combinaison courante : PP pour le bilan annuel de tout votre patrimoine, et ClearAnalyser pour l’analyse quotidienne dans DEGIRO. ClearAnalyser ne nécessite aucun import, donc aucun travail supplémentaire.
Importer DEGIRO dans Portfolio Performance
Si vous choisissez PP, l’import se fait ainsi :
- Dans votre boîte de réception DEGIRO, téléchargez le relevé des transactions (achats et ventes) et le relevé de compte (dividendes, versements et frais) au format PDF.
- Dans Portfolio Performance, utilisez l’import PDF du menu Fichier et sélectionnez les deux fichiers.
- Vérifiez les écritures trouvées et saisissez à la main les éventuelles divisions d’actions.
- Recommencez après chaque période pendant laquelle vous avez passé des ordres.
Si l’import PDF ne fonctionne pas, vous pouvez aussi utiliser un CSV. La façon de l’obtenir depuis DEGIRO est expliquée dans exporter un CSV DEGIRO.
Conclusion
Portfolio Performance est le meilleur choix si vous voulez un suivi unique de tout votre patrimoine et êtes prêt à y consacrer du temps. ClearAnalyser est le meilleur choix si vous investissez uniquement via DEGIRO et voulez voir immédiatement où vous en êtes, sans import. Voir aussi le comparatif des sept trackers DEGIRO.