Exportar un CSV de DEGIRO: cómo hacerlo y por qué es propenso a errores

Exporta sus transacciones de DEGIRO como CSV a través de Bandeja de entrada → Extracto de cuenta, pero el archivo siempre utiliza la notación neerlandesa (fechas como dd-MM-aaaa, coma como separador decimal) y aun así requiere que procese correctamente las ventas parciales (FIFO), los desdoblamientos de acciones y los efectos de divisa para llegar a una rentabilidad exacta.

Cómo exportar sus transacciones

DEGIRO no ofrece un botón independiente de “exportar como CSV” en la página de su cartera — la exportación se realiza a través de su Extracto de cuenta:

1. Vaya a Bandeja de entrada → Extracto de cuenta.
2. Elija una fecha de inicio anterior a su primer depósito o transacción, para no perder nada.
3. Haga clic en el botón de exportar y elija CSV (junto a Excel y PDF).

El archivo contiene, por línea: fecha, instrumento, cantidad, precio, costes e importe total. Tenga en cuenta que DEGIRO siempre exporta en notación neerlandesa — fechas como dd-MM-aaaa y números con coma como separador decimal — incluso si su interfaz está configurada en español. Las herramientas que no tienen esto en cuenta a veces interpretan mal los importes.

Por qué un CSV, por sí solo, todavía no es una rentabilidad

Una exportación CSV es una lista de transacciones en bruto. Para convertir eso en una rentabilidad exacta, un resumen de dividendos o un análisis de costes, usted (o la herramienta que utilice) necesita interpretar correctamente varios aspectos que no son explícitos en los datos en bruto:

• Ventas parciales. Si vende la mitad de una posición, hay que determinar contra qué precio de compra se contabiliza esa mitad vendida (por ejemplo, FIFO: primero en entrar, primero en salir). Si esto se hace mal, su ganancia o pérdida realizada no será correcta.
• Desdoblamientos de acciones. Un desdoblamiento cambia el número de acciones y el precio por acción, sin que aparezca una “compra” o “venta” en el historial de transacciones. Si no se procesa esto, parece como si su posición se hubiera hundido o disparado repentinamente en valor. Hemos visto hojas de cálculo en las que un desdoblamiento hacía que la rentabilidad, sobre el papel, pareciera de repente un -50%, simplemente porque no se reconocía la nueva cotización tras el desdoblamiento.
• Operaciones societarias y cambios de ticker. Ante una adquisición o un cambio de nombre, el CSV a veces muestra una “compra” nueva, cuando en realidad es su posición existente la que ha cambiado de instrumento. Si lo contabiliza como una compra nueva de verdad, su precio de compra medio deja de cuadrar.
• Efectos de divisa. Si compra una acción estadounidense, tanto el movimiento del precio de la propia acción como el tipo de cambio EUR/USD influyen en su rentabilidad en euros. Necesita poder separar ambos factores para entender de dónde proviene realmente su rentabilidad. Dos movimientos, una sola cifra: ese es el problema.
• Depósitos frente a rentabilidad. Un depósito no es una rentabilidad, pero en una simple suma de “dinero ingresado” y “valor de la cartera” esa distinción puede difuminarse, especialmente con aportaciones periódicas.

¿Llegó a DEGIRO a través de la adquisición de la rama minorista de BinckBank en 2020? En ese caso, su exportación CSV a veces no incluye el historial de transacciones anterior a ese traspaso — una particularidad que afecta específicamente a este grupo de inversores y que solo se nota si presta atención explícitamente a la fecha de inicio de sus propios datos.

Ninguno de estos puntos es exótico — son eventos perfectamente normales en una cartera activa. Pero cada uno es un lugar donde una hoja de cálculo manual, o una herramienta que lee el CSV de forma demasiado literal, puede cometer un error que luego pasa desapercibido porque el resultado final todavía parece “razonable”. ¿Quiere saber cómo se llega, a partir de estos datos en bruto, a una rentabilidad exacta, o cómo filtrar correctamente los pagos de dividendos? Ese mismo CSV es también la base de su extracto anual para la declaración de la renta. Si reside en los Países Bajos, para el impuesto del Box 3 no cuenta su rentabilidad real sino una rentabilidad ficticia sobre el valor a 1 de enero, y su efecto a largo plazo se ve en el simulador de interés compuesto con Box 3.

¿Quiere cargar su exportación en Portfolio Performance? En ClearAnalyser vs Portfolio Performance encontrará los pasos de importación.

La alternativa: sin exportación, sin paso intermedio

Una exportación CSV es, por definición, una instantánea: hay que volver a descargarla y reprocesarla cada vez que algo cambia. Una herramienta que lee directamente desde su entorno de DEGIRO no necesita ese paso, y por tanto tampoco trabaja nunca a partir de un archivo desactualizado. ¿Para qué seguir haciendo eso a mano? Trackers como Parqet también dependen de importaciones que hay que repetir; vea la alternativa a Parqet para DEGIRO. Qué herramientas necesitan un archivo y cuáles no lo verá en la comparativa de portfolio trackers para DEGIRO.

Cómo resuelve esto ClearAnalyser

ClearAnalyser lee sus transacciones, desdoblamientos, dividendos y conversiones de divisa directamente y en vivo desde la plataforma web de DEGIRO, y procesa los desdoblamientos de acciones, las ventas parciales y los efectos de divisa automáticamente en segundo plano. Sin exportación, sin subida de archivos, sin riesgo de trabajar con un archivo desactualizado o interpretado incorrectamente.

Fuentes: DEGIRO