DEGIRO Portfolio Tracker, live in Ihrem eigenen Browser

• MWRR- & CAGR-Berechnungen: Sehen Sie die exakte Money-Weighted Rate of Return und die Compound Annual Growth Rate (CAGR) für Ihr Gesamtportfolio und jede einzelne Position.
• TWR und MWRR nebeneinander (Premium): Die zeitgewichtete Rendite (TWR, auch TTWROR) misst die Anlage selbst, unabhängig davon, wann Sie ein- oder ausgezahlt haben. Die geldgewichtete Rendite (MWRR, auch IZF) misst, was Ihr Geld tatsächlich erwirtschaftet hat, einschließlich dieses Timings. Sie sehen beide für 30 Tage, 6 Monate, seit Jahresbeginn, 1 Jahr und den gesamten Zeitraum, jeweils inklusive Dividenden.
• Portfolio-Zeitreise & flexible Zeiträume: Reisen Sie in der Zeit zurück. Sehen Sie genau, wie hoch Ihr Portfoliowert, Ihre Barposition und Ihre Vermögensaufteilung an einem beliebigen Datum in der Vergangenheit waren.
• Periodische Performance & Benchmarking: Analysieren Sie Ihre Rendite nach Tag, Woche, Monat oder Jahr und vergleichen Sie sie live mit den Indizes S&P 500, MSCI World und Stoxx 600.
• Renditebeitrag pro Position: Finden Sie genau heraus, welche Aktien oder ETFs Ihre Gewinne (oder Verluste) treiben und wie hoch ihr prozentualer Beitrag zu Ihrem Gesamtportfolio ist.

Im Ratgeber: DEGIRO-Rendite berechnen

• Kauf-Verkaufs-Ketten: Eine gruppierte Ansicht jedes Kaufs, Teilverkaufs und jeder Dividendenausschüttung innerhalb einer einzelnen Position.
• Einblick in Verkaufsentscheidungen: Historische Analyse geschlossener Positionen. Sehen Sie genau, wie hoch Ihre annualisierte Rendite auf verkaufte Aktien war, und vergleichen Sie diese mit dem „Was-wäre-wenn"-Szenario, die Position gehalten zu haben.
• Automatische Verarbeitung von Aktiensplits & Wechselkursen: Keine manuellen Korrekturen bei Aktiensplits oder Währungsschwankungen nötig; ClearAnalyser verarbeitet Währungseffekte und Splits automatisch im Hintergrund.
• Portfolio-Umschlagshäufigkeit: Einblick, wie aktiv sich Ihr Portfolio umschichtet und welche Auswirkungen diese Handelsfrequenz auf Ihre Nettorendite hat.

Im Ratgeber: Verkauf bereut? Was Halten gebracht hätte

• Abwärtsrisiko: Sortino-Ratio, Maximum Drawdown, durchschnittliche Erholungszeit und Value at Risk (95 % / 1 Tag), mit einem Drawdown-Chart und einer Karte „Top-Drawdowns & Erholungsanalyse", die zeigt, welche Positionen einen Rückgang verursacht haben.
• Konzentration & Überschneidung: Herfindahl-Hirschman-Index (HHI) als Konzentrationsanzeige, eine interaktive Treemap und eine Tabelle „Unternehmens-Exposure", die durch Ihre ETF-Bestände hindurchblickt, um Ihr tatsächliches Gesamt-Exposure pro Unternehmen zu berechnen.
• Marktsensitivität: Beta (β), Alpha (α) und R², berechnet durch Regression Ihrer täglichen Rendite gegen eine Benchmark Ihrer Wahl, mit einem Rendite-Regressionschart und Performance-Attribution.
• Risiko-Normalverteilung & Heatmaps: Visualisieren Sie die Streuung Ihrer monatlichen Renditen anhand einer statistischen Normalverteilung, um extreme Einbrüche und Spitzenmonate zu erkennen.
• 5D-Kategorisierung & Rebalancing-Simulator: Kategorisieren Sie Ihre Bestände nach Anlageklasse, Sektor, Region, Stil und Marktkapitalisierung. Simulieren Sie sofort, wie viel Euro Sie einer bestimmten Position hinzufügen müssen, um zu Ihrer Zielallokation zurückzukehren.

Im Ratgeber: Maximum Drawdown und Sortino-Ratio

• Persönlicher PADI-Rechner: Prognostizieren Sie präzise Ihr voraussichtliches jährliches Dividendeneinkommen (PADI) für die nächsten 12 Monate.
• Yield on Cost (YoC) im Vergleich zur aktuellen Rendite: Sehen Sie die effektive Dividendenrendite, die Sie auf Ihre ursprüngliche Investition erzielen, im Vergleich zur aktuellen Marktrendite.
• Dividenden-CAGR & historisches Wachstum: Einblick in die 1-, 3- und 5-Jahres-Wachstumsrate der Dividende jeder einzelnen Dividendenaktie, die Sie halten.

Im Ratgeber: DEGIRO-Dividendenübersicht und PADI

• Präzise berechnete Barposition & Fremdwährungssalden: Automatische Berechnung Ihres verfügbaren Bargelds, Ihrer Geldmarktfonds und Multiwährungskonten.
• Einblick in den kumulativen „Cost Drag": Quantifizieren Sie die langfristige Auswirkung von Transaktionskosten, Währungsaufschlägen und laufenden Fondskosten (TER) auf Ihren gesamten Vermögensaufbau.
• Zinseszins-Simulator: Simulieren Sie das zukünftige Vermögenswachstum auf Basis Ihrer eigenen historischen CAGR, mit anpassbaren periodischen Einzahlungen, Inflation und der niederländischen Box-3-Steuerlast.

Im Ratgeber: Zinseszins-Simulation mit Box-3-Steuer

• Bis zu drei Szenarien pro Position: Legen Sie für jede Aktie, jeden ETF oder Turbo ein Bear-, Base- und Bull-Szenario an. Jedes Szenario erhält eine Rolle (Stopp, Ziel oder neutral) und einen eigenen Auslöser: Kurs über oder unter einem Niveau, Rendite gegenüber Ihrem Einstandspreis, Tagesveränderung oder ein Rückgang vom Höchststand.
• Kurschart mit verschiebbaren Niveaus: Sie sehen Ihre Niveaus im Kurschart, von einem Tag bis zur gesamten Historie, und ziehen sie an die richtige Stelle. Das Chance-Risiko-Verhältnis rechnet sofort mit, ebenso die Positionsgröße, die zu Ihrem maximal gewünschten Verlust passt.
• Auch für Aktien, die Sie noch nicht besitzen: Importieren Sie Positionen aus Ihrem Portfolio, suchen Sie ein Produkt oder klicken Sie auf die Glocke auf einer DEGIRO-Produktseite. So setzen Sie auch einen Einstiegskurs für eine Aktie, die noch auf Ihrer Wunschliste steht.
• Alarm in Chrome, per E-Mail oder als vorbereitete Order: Kostenlos: eine Chrome-Benachrichtigung während der Handelszeiten. Mit Premium: eine E-Mail über Ihr eigenes Gmail, eine Vorwarnung, wenn sich der Kurs nähert, Überwachung bei ausgeschaltetem Computer und die Order bereits in DEGIRO ausgefüllt. Die Order bestätigen Sie immer selbst.

Im Ratgeber: DEGIRO Kursalarm einrichten

ClearAnalyser berücksichtigt jede Ein- und Auszahlung, sodass eine Einzahlung nicht als Rendite zählt. Sie sehen die geldgewichtete Rendite (MWRR), die CAGR und den IZF pro Position; mit Premium steht die zeitgewichtete Rendite (TWR) daneben. Dazu kommen Funktionen, die Sie sonst meist nur in kostenpflichtigen externen Tools finden: eine 12-Monats-Dividendenprognose (PADI), ein Zinseszins-Simulator mit Berücksichtigung der niederländischen Box-3-Steuer und ein 5D-Rebalancing-Simulator. Außerdem überwacht ClearAnalyser Ihre eigenen Kursniveaus und meldet sich, sobald der Kurs eines erreicht. Der Basisplan bleibt kostenlos; Premium ist für alle, die tiefer einsteigen möchten.

Mit der geldgewichteten Rendite (MWRR), die berücksichtigt, wann Sie Geld ein- oder ausgezahlt haben. Außerdem sehen Sie die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) und pro Position den internen Zinsfuß (IZF); bei Positionen, die Sie kürzer als etwa 30 Tage halten, zeigt die Erweiterung noch keinen IZF. Mit Premium sehen Sie zusätzlich die zeitgewichtete Rendite (TWR) neben der MWRR, für denselben Zeitraum und jeweils inklusive Dividenden. Die TWR nutzen Sie für den Vergleich mit einem Index, die MWRR, um zu sehen, was Ihr Geld erwirtschaftet hat.

Ja. ClearAnalyser ist ein DEGIRO Portfolio Tracker in Form einer Chrome-Erweiterung. Der Unterschied zu einem Web-Tracker wie Portfolio Dividend Tracker liegt darin, wie Ihre Daten hineinkommen. Bei einem Web-Tracker importieren Sie eine CSV-Datei aus DEGIRO, Ihre Daten liegen in der Cloud, und Sie können auch andere Broker hinzufügen; Portfolio Dividend Tracker ist nach 7 Tagen Testzeit kostenpflichtig. ClearAnalyser liest Ihre Daten live aus dem DEGIRO-Webtrader, verarbeitet alles lokal in Ihrem Browser, funktioniert nur mit DEGIRO, hat eine dauerhaft kostenlose Version und überwacht Kursniveaus pro Position.

Ja. ClearAnalyser läuft im DEGIRO-Webtrader und funktioniert daher auch mit einem DEGIRO-Konto in Deutschland oder Österreich. Steuern berechnet die Erweiterung nicht, und sie füllt keine Anlage KAP aus. Sie sehen aber den realisierten Gewinn pro Position und Jahr und Ihren Depotwert an jedem beliebigen Datum. Nur der Zinseszins-Simulator ist auf die niederländische Box-3-Steuer ausgelegt.

ClearAnalyser liest nur, was der DEGIRO-Webtrader ohnehin auf Ihrem Bildschirm anzeigt. Sie melden sich selbst bei DEGIRO an; die Erweiterung fragt nie nach Ihrem Passwort. Ihre Daten werden lokal in Ihrem Browser verarbeitet und nicht an einen Server gesendet. Nur wenn Sie mit Premium Alarme bei ausgeschaltetem Computer möchten, läuft diese Überwachung in Ihrem eigenen Google-Konto. Die Erweiterung kann keine Orders selbst platzieren. Mit Premium kann sie eine Order vorausfüllen, bestätigen müssen Sie diese aber immer selbst in DEGIRO.

ClearAnalyser ist eine Erweiterung für Chrome auf Ihrem Computer. Auf Smartphones und Tablets lassen sich keine Chrome-Erweiterungen installieren, und eine App gibt es nicht. Sie lesen diese Seite auf dem Smartphone? Nutzen Sie „Link per E-Mail senden“ und installieren Sie die Erweiterung später am Computer.

ClearAnalyser verarbeitet Aktiensplits, Dividendenausschüttungen und Wechselkursschwankungen automatisch im Hintergrund. Keine manuellen Korrekturen erforderlich.

Neben der annualisierten Rendite auf verkaufte Aktien zeigt das Tool ein „Was-wäre-wenn"-Szenario, sodass Sie sehen können, wie hoch der Wert Ihres Portfolios gewesen wäre, wenn Sie die Position nicht geschlossen hätten.

Das Tool berechnet die Beta und Volatilität Ihres Portfolios, visualisiert Renditen über eine Normalverteilung/Heatmap und bietet eine 5D-Kategorisierung inklusive Rebalancing-Simulator, um Ihre Zielallokation zu erreichen.

Der integrierte PADI-Rechner prognostiziert Ihr erwartetes Dividendeneinkommen für die nächsten 12 Monate und gibt Einblick in Ihren Yield on Cost (YoC) und die historischen Dividendenwachstumsraten (1, 3 und 5 Jahre).

Die kumulative Cost-Drag-Funktion quantifiziert genau, wie stark Transaktionskosten, Währungsaufschläge und laufende Fondskosten (TER) Ihren letztendlichen Vermögensaufbau schmälern.

Sie legen pro Position bis zu drei Niveaus fest, zum Beispiel einen Stopp bei 600 € und ein Kursziel bei 800 €. Während der Handelszeiten prüft ClearAnalyser den Kurs je nach Einstellung alle 1, 5 oder 15 Minuten. Erreicht der Kurs ein Niveau, erhalten Sie eine Chrome-Benachrichtigung. Mit Premium erhalten Sie zusätzlich eine E-Mail und können die Order vorab in DEGIRO ausfüllen lassen. Die Order platzieren Sie immer selbst.

Mit Premium ist das möglich. Sie richten dann ein kleines Skript in Ihrem eigenen Google-Konto ein, das die Kurse weiter prüft und Ihnen eine E-Mail schickt. Dieses Skript läuft bei Google unter Ihrem Konto, nicht auf Servern von ClearAnalyser. Ohne diesen Schritt funktioniert die Überwachung, solange Chrome geöffnet ist.

ClearAnalyser verarbeitet 100 % Ihrer Daten lokal auf Ihrem eigenen Computer. Ihr Vermögensverlauf wird niemals auf externe Cloud-Server hochgeladen oder an Dritte weitergegeben.