DEGIRO portfolio tracker, live nel tuo browser

• Calcoli MWRR e CAGR: Visualizza il Money-Weighted Rate of Return esatto e il Compound Annual Growth Rate (CAGR) per l'intero portafoglio e per ogni singola posizione.
• TWR e MWRR fianco a fianco (Premium): Il rendimento ponderato per il tempo (TWR) misura l'investimento in sé, indipendentemente da quando hai versato o prelevato. Il rendimento ponderato per il denaro (MWRR) misura quanto ha reso davvero il tuo denaro, tenendo conto di quella tempistica. Li vedi entrambi per 30 giorni, 6 mesi, da inizio anno, 1 anno e tutto il periodo, dividendi inclusi.
• Viaggio nel tempo del portafoglio e periodi flessibili: Torna indietro nel tempo. Scopri esattamente quale fosse il valore del tuo portafoglio, la posizione di liquidità e l'allocazione degli asset in qualsiasi data del passato.
• Performance periodica e benchmarking: Analizza il tuo rendimento per giorno, settimana, mese o anno e confrontalo in tempo reale con gli indici S&P 500, MSCI World e Stoxx 600.
• Contributo al rendimento per posizione: Scopri esattamente quali azioni o ETF stanno guidando i tuoi guadagni (o le tue perdite) e il loro contributo percentuale al portafoglio totale.

Leggi la guida: Calcolare il tuo rendimento DEGIRO

• Catene acquisto-vendita: Una vista raggruppata di ogni acquisto, vendita parziale e pagamento di dividendi all'interno di una singola posizione.
• Analisi delle decisioni di vendita: Analisi storica delle posizioni chiuse. Scopri esattamente qual è stato il rendimento annualizzato delle azioni vendute e confrontalo con lo scenario "what if" di non averle vendute.
• Gestione automatica di frazionamenti azionari e tassi di cambio: Nessuna correzione manuale necessaria per frazionamenti azionari o oscillazioni valutarie; ClearAnalyser gestisce automaticamente in background gli effetti valutari e i frazionamenti.
• Tasso di rotazione del portafoglio: Analisi di quanto attivamente ruota il tuo portafoglio e dell'impatto di questa frequenza di negoziazione sul tuo rendimento netto.

Leggi la guida: Ti penti di una vendita? Cosa avresti guadagnato

• Rischio di ribasso: Indice di Sortino, drawdown massimo, tempo medio di recupero e Value at Risk (95% / 1 giorno), con un grafico del drawdown e una scheda "Principali drawdown e analisi del recupero" che mostra quali posizioni hanno causato un calo.
• Concentrazione e sovrapposizione: Indicatore di concentrazione Herfindahl-Hirschman Index (HHI), una treemap interattiva e una tabella "Esposizione per azienda" che analizza le tue posizioni in ETF per calcolare la reale esposizione totale per ciascuna azienda.
• Sensibilità al mercato: Beta (β), Alpha (α) e R² calcolati tramite regressione del tuo rendimento giornaliero rispetto a un benchmark a tua scelta, con un grafico di regressione del rendimento e l'attribuzione della performance.
• Curva normale del rischio e mappe di calore: Visualizza la distribuzione dei tuoi rendimenti mensili rispetto a una curva normale statistica per individuare i cali estremi e i mesi migliori.
• Categorizzazione 5D e simulatore di ribilanciamento: Categorizza le tue posizioni per classe di attivo, settore, area geografica, stile e capitalizzazione di mercato. Simula istantaneamente quanti euro devi aggiungere a una specifica posizione per tornare alla tua allocazione obiettivo.

Leggi la guida: Drawdown massimo e indice di Sortino

• Calcolatore PADI personale: Prevedi con precisione il tuo Projected Annual Dividend Income per i prossimi 12 mesi.
• Yield on Cost (YoC) rispetto al rendimento attuale: Visualizza il rendimento effettivo da dividendi sul tuo investimento originario rispetto al rendimento attuale di mercato.
• CAGR dei dividendi e crescita storica: Analisi del tasso di crescita dei dividendi a 1, 3 e 5 anni per ogni singola azione a dividendo che possiedi.

Leggi la guida: Panoramica dividendi DEGIRO e PADI

• Posizione di liquidità e saldi valutari calcolati con precisione: Calcolo automatico della liquidità disponibile, dei fondi monetari e dei conti multivaluta.
• Analisi cumulativa del "cost drag": Quantifica l'effetto a lungo termine dei costi di transazione, delle maggiorazioni valutarie e dei costi correnti dei fondi (TER) sulla crescita complessiva del tuo patrimonio.
• Simulatore di interesse composto: Simula la crescita futura del tuo patrimonio in base al tuo CAGR storico, con contributi periodici regolabili, inflazione e la pressione fiscale del Box 3 olandese.

Leggi la guida: Interesse composto con il Box 3

• Fino a tre scenari per posizione: Imposta uno scenario Bear, Base e Bull per ogni azione, ETF o turbo. Ogni scenario ha un ruolo (stop, obiettivo o neutro) e un proprio trigger: prezzo sopra o sotto un livello, rendimento rispetto al prezzo medio di carico, variazione giornaliera o calo dal massimo.
• Grafico dei prezzi con livelli trascinabili: Vedi i tuoi livelli nel grafico dei prezzi, da un giorno all'intero storico, e li trascini nel punto giusto. Il rapporto rischio/rendimento si aggiorna subito, così come la dimensione della posizione adatta alla perdita massima che sei disposto ad accettare.
• Anche per azioni che non possiedi ancora: Importa posizioni dal tuo portafoglio, cerca un prodotto o clicca sulla campanella in una pagina prodotto di DEGIRO. Così puoi impostare un prezzo di ingresso anche su un'azione che è ancora nella tua lista dei desideri.
• Avviso in Chrome, via e-mail o come ordine pronto: Gratis: una notifica Chrome durante l'orario di borsa. Con Premium: un'e-mail tramite il tuo Gmail, un preavviso quando il prezzo si avvicina, il monitoraggio a computer spento e l'ordine già compilato in DEGIRO. L'ordine lo confermi sempre tu.

Leggi la guida: Avviso di prezzo DEGIRO

ClearAnalyser tiene conto di ogni versamento e prelievo, così un versamento non viene contato come rendimento. Vedi il rendimento ponderato per il denaro (MWRR), il CAGR e l'IRR per posizione; con Premium il rendimento ponderato per il tempo (TWR) compare accanto. In più trovi funzioni che di solito ci sono solo negli strumenti esterni a pagamento: una previsione dei dividendi a 12 mesi (PADI), un simulatore di interesse composto che tiene conto del Box 3 olandese e un simulatore di ribilanciamento 5D. ClearAnalyser controlla anche i tuoi livelli di prezzo e ti avvisa appena il prezzo ne tocca uno. Il piano base resta gratuito; Premium è per chi vuole andare più a fondo.

Con il rendimento ponderato per il denaro (MWRR), che tiene conto di quando hai versato o prelevato denaro. Vedi anche il tasso di crescita annuale composto (CAGR) e l'IRR per posizione; per le posizioni detenute da meno di circa 30 giorni l'estensione non mostra ancora l'IRR. Con Premium vedi anche il rendimento ponderato per il tempo (TWR) accanto al MWRR, per lo stesso periodo e con i dividendi inclusi. Il TWR serve per il confronto con un indice, il MWRR per vedere quanto ha reso il tuo denaro.

Sì. ClearAnalyser è un DEGIRO portfolio tracker sotto forma di estensione Chrome. La differenza rispetto a un tracker web come Portfolio Dividend Tracker sta nel modo in cui arrivano i tuoi dati. Con un tracker web importi un CSV da DEGIRO, i dati restano nel cloud e puoi aggiungere anche altri broker; Portfolio Dividend Tracker è a pagamento dopo 7 giorni di prova. ClearAnalyser legge i tuoi dati in tempo reale dal webtrader DEGIRO, elabora tutto in locale nel browser, funziona solo con DEGIRO, ha una versione gratuita per sempre e controlla livelli di prezzo per posizione.

Sì. ClearAnalyser funziona nel webtrader DEGIRO, quindi anche con un conto DEGIRO in Italia. L'estensione non calcola le imposte e non compila il quadro RT o RW. Vedi però il risultato realizzato per posizione e per anno, e il valore del portafoglio in qualsiasi data, per esempio al 31 dicembre. Solo il simulatore di interesse composto è pensato per il Box 3 olandese.

ClearAnalyser legge solo ciò che il webtrader DEGIRO mostra già sul tuo schermo. Accedi tu stesso a DEGIRO; l'estensione non ti chiede mai la password. I tuoi dati vengono elaborati in locale nel browser e non vengono inviati a nessun server. Solo se con Premium vuoi avvisi mentre il computer è spento, quel monitoraggio gira nel tuo account Google. L'estensione non può inserire ordini da sola. Con Premium può precompilare un ordine, ma sei sempre tu a confermarlo in DEGIRO.

ClearAnalyser è un'estensione per Chrome sul computer. Su telefono e tablet non si possono installare estensioni Chrome e non esiste un'app. Stai leggendo questa pagina dal telefono? Usa «Inviami il link» e installa l'estensione più tardi dal computer.

ClearAnalyser elabora automaticamente in background i frazionamenti azionari, i pagamenti di dividendi e le fluttuazioni dei tassi di cambio. Non è necessaria alcuna correzione manuale.

Oltre al rendimento annualizzato delle azioni vendute, lo strumento mostra uno scenario "what if", così puoi vedere quale sarebbe stato il valore del tuo portafoglio se non avessi chiuso la posizione.

Lo strumento calcola il beta e la volatilità del tuo portafoglio, visualizza i rendimenti tramite una curva normale/mappa di calore e offre una categorizzazione 5D, incluso un simulatore di ribilanciamento per raggiungere l'allocazione obiettivo.

Il calcolatore PADI integrato prevede il reddito da dividendi atteso per i prossimi 12 mesi e offre informazioni sul tuo Yield on Cost (YoC) e sui tassi di crescita storici dei dividendi (a 1, 3 e 5 anni).

La funzione di Cost Drag cumulativo quantifica esattamente quanto i costi di transazione, le maggiorazioni valutarie e i costi correnti dei fondi (TER) riducano la crescita finale del tuo patrimonio.

Imposti fino a tre livelli per posizione, ad esempio uno stop a 600 € e un obiettivo di prezzo a 800 €. Durante l'orario di borsa ClearAnalyser controlla il prezzo ogni 1, 5 o 15 minuti, a seconda della tua impostazione. Se il prezzo tocca un livello, ricevi una notifica in Chrome. Con Premium ricevi anche un'e-mail e puoi far compilare l'ordine in anticipo in DEGIRO. A inserirlo sei sempre tu.

Con Premium sì. Imposti un piccolo script nel tuo account Google che continua a controllare i prezzi e ti manda un'e-mail. Lo script gira presso Google con il tuo account, non sui server di ClearAnalyser. Senza questo passaggio il monitoraggio funziona finché Chrome è aperto.

ClearAnalyser elabora il 100% dei tuoi dati localmente sul tuo computer. Lo storico del tuo patrimonio non viene mai caricato su server cloud esterni né condiviso con terze parti.