ClearAnalyser¿Stop loss o alerta de precio en DEGIRO? Evite salidas innecesarias
Una orden stop loss en DEGIRO se convierte en orden de mercado en cuanto el precio toca su nivel de stop y vende al siguiente precio disponible, aunque la caída haya pasado una hora después. Una alerta de precio no vende nada: avisa de que se ha tocado el nivel y le deja a usted la decisión. Muchos inversores combinan ambos: una alerta en su propio límite y un stop loss bastante más abajo como red de seguridad.
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Qué hace exactamente un stop loss en DEGIRO
DEGIRO lo describe así en su política de órdenes: en cuanto el precio alcanza su nivel de stop, DEGIRO envía a la bolsa una orden de mercado predefinida (DEGIRO, Orders and Order Execution Policy). En esa frase hay dos cosas que los inversores suelen pasar por alto.
La primera: es una orden de mercado. Vende al mejor precio disponible en ese momento, que en una caída rápida puede estar bastante por debajo de su stop. Un stop en 50 € no garantiza una venta a 50 €.
La segunda: si no hay cotizaciones visibles de un creador de mercado, según DEGIRO el stop loss no se activa. En algunos productos, su red de seguridad no funciona justo cuando el mercado se para.
DEGIRO tiene dos variantes:
- Stop limit. Al llegar al nivel de stop se coloca una orden limitada en lugar de una de mercado. Nunca vende por debajo de su límite, pero puede que no venda en absoluto.
- Trailing stop. El nivel de stop sube con el precio. En DEGIRO solo está disponible en Xetra y Fráncfort.
Por qué le sacan del mercado sin motivo
Una acción que se mueve de media un 2 % al día acabará tocando un stop situado un 3 % por debajo del precio por simple ruido. Vende, el precio se recupera por la tarde y vuelve a comprar más caro pagando dos veces comisiones. Cómo se acumula eso lo muestra Resumen de costes de DEGIRO: ¿qué es el lastre de costes?.
También ocurre lo contrario. El 15 de octubre de 2024 ASML publicó por error sus resultados trimestrales un día antes y la acción cerró un 16 % más baja (CNBC, 15 de octubre de 2024). Esa tarde saltaron muchos stop loss. Querer vender a ese nivel dependía de cómo valorara los resultados. Una orden no puede hacer esa valoración por usted.
Qué hace distinto una alerta de precio
Una alerta de precio no ejecuta nada. Dice «se ha tocado su nivel» y después mira usted. Tiene una ventaja y un inconveniente.
La ventaja: una caída pasajera o un hueco en la apertura no le cuesta nada si decide quedarse. Puede leer primero las noticias.
El inconveniente: tiene que actuar usted. Si está tres horas en una reunión, la alerta no le ha servido. Y si con cada alerta encuentra un motivo para quedarse, ya no tiene stop.
Qué extensiones para DEGIRO tienen alertas de precio lo verá en la comparativa de extensiones de Chrome para DEGIRO; qué portfolio trackers las tienen, en la comparativa de portfolio trackers para DEGIRO. Cómo crear una alerta de precio en DEGIRO se explica paso a paso en su propia guía.
¿Cuándo elegir cada uno?
| Situación | Mejor |
|---|---|
| No puede reaccionar durante el día y quiere un límite firme | Orden stop loss |
| Invierte a largo plazo y no quiere que el ruido le saque | Alerta de precio |
| El producto es poco líquido (poca negociación, horquilla amplia) | Alerta de precio o stop limit |
| Quiere un trailing stop en una bolsa distinta de Xetra o Fráncfort | Alerta con el disparador «Trailing desde el máximo» |
| Opera con turbos con nivel knock-out | Ambos, vea el artículo sobre turbos |
La combinación: alerta como primera línea, orden como red
En la práctica funcionan bien dos capas:
- Una alerta de precio en su propio límite. Por ejemplo, un 10 % por debajo de su precio de compra. Aquí se para a pensar: ¿ha cambiado la historia o es el mercado?
- Una orden stop loss bastante más abajo. Por ejemplo, un 20 % por debajo de su precio de compra, válida hasta su cancelación. Solo salta si no reacciona a tiempo o si el precio se desploma de golpe.
Así el ruido no le saca, y sigue teniendo un límite si se va una semana de vacaciones. Lo mismo vale al comprar: cómo usar una alerta en su nivel de entrada lo explica comprar en la caída con DEGIRO.
Tenga en cuenta: en DEGIRO una orden válida hasta su cancelación puede desactivarse sin instrucción suya. El propio DEGIRO aconseja comprobar con regularidad que la orden sigue activa (DEGIRO, Orders and Order Execution Policy).
Cómo montar las dos capas con ClearAnalyser
En la pestaña Alertas de escenario de ClearAnalyser fija hasta tres escenarios por posición. Una configuración para la combinación anterior:
- Bear, rol «Stop»: disparador «Rentabilidad vs. precio medio» en −10 %. Recibe una notificación de Chrome (gratis) o un email (Premium).
- Base, rol «Neutral»: disparador «Trailing desde el máximo» en 15 %. Es su trailing stop, como alerta y en cualquier bolsa.
- Bull, rol «Objetivo»: disparador «Precio por encima de» en su precio objetivo.
Con Premium recibe además un preaviso cuando el precio se acerca a pocos puntos porcentuales de su stop. Y puede dejar una orden preparada por escenario: si tras la alerta decide vender, DEGIRO se abre con la orden stop loss o limitada ya rellenada. La confirma usted.
A qué distancia poner el stop y cuántas acciones puede comprar con ello lo calcula en Ratio riesgo/beneficio y tamaño de posición.
Preguntas frecuentes
¿Un stop loss de DEGIRO se ejecuta a mi nivel de stop?
No está garantizado. En su nivel de stop se envía una orden de mercado, que se ejecuta al mejor precio disponible. En una caída rápida o con un hueco en la apertura puede ser claramente inferior.
¿DEGIRO tiene trailing stop?
Sí, pero solo para órdenes en Xetra y Fráncfort. Para otras bolsas puede usar una alerta que siga al precio, como el disparador «Trailing desde el máximo» de ClearAnalyser.
¿El mercado ve mi stop loss?
Según la bolsa, DEGIRO coloca el stop loss en el propio mercado o lo mantiene en sus sistemas hasta que se toca el nivel. Una alerta de ClearAnalyser solo existe en su ordenador y nadie la ve.
¿Con qué rapidez recibo una alerta?
ClearAnalyser comprueba el precio cada 1, 5 o 15 minutos durante el horario de mercado, según su ajuste. Por eso una alerta de precio no sirve si tiene que reaccionar en segundos; para eso es mejor una orden en el bróker.
Fuentes: DEGIRO: Orders and Order Execution Policy (pdf) · DEGIRO: What are the different order types? · CNBC (15 de octubre de 2024): ASML share plunge wipes over $50 billion off Dutch chip giant’s value · Investopedia: Stop-Loss Order