Portefeuillewaarde op een datum in het verleden opzoeken (DEGIRO)

Om te reconstrueren wat je portefeuille op een specifieke datum in het verleden waard was, heb je twee dingen nodig: welke posities je op die datum daadwerkelijk aanhield, en de slotkoers plus wisselkoers van elke positie op precies die datum — een CSV-export van je transacties geeft je alleen het eerste deel.

Een simpele vraag met een niet-zo-simpel antwoord

“Wat was mijn portefeuille waard op 1 januari?” of “hoeveel stond ik voor op de dag dat ik die grote aankoop deed?” — het klinkt als een basisvraag, maar DEGIRO’s eigen interface laat vooral je huidige posities en de totale historie van transacties zien. Om een waarde op één specifieke datum in het verleden te reconstrueren, moet je twee dingen combineren die nergens los van elkaar in een simpel overzicht staan.

Wat je nodig hebt om een datum in het verleden te reconstrueren

1. Welke posities je op die datum daadwerkelijk aanhield. Dat is niet je huidige portefeuille, maar de optelling van alle koop- en verkooptransacties tót die datum — inclusief eventuele tussentijdse verkopen die je sindsdien misschien weer bent vergeten (dat overkomt vrijwel iedereen).
2. De slotkoers en wisselkoers van elke positie op precies die datum. Niet de koers van vandaag, en niet een gemiddelde — de koers zoals die op dat specifieke moment stond.

Een CSV-export van je transacties geeft je alleen het eerste deel. Het tweede deel — historische koersen en wisselkoersen per dag — moet je er apart bij zoeken en per positie handmatig koppelen. We zien gebruikers dit weleens handmatig in een spreadsheet proberen — en na de eerste aandelensplitsing of naamswijziging in hun portefeuille klopt de optelling niet meer.

Let op: dit gaat uit van een positie die ongewijzigd is gebleven. Onderging het aandeel in de tussentijd een splitsing, ticker-wijziging of fusie, dan klopt een simpele optelling van aankoop- en verkoopaantallen niet meer — je moet dan corrigeren voor de ratio van de corporate action.

Rekenvoorbeeld

Stel: je kocht op 15 januari 10 aandelen X voor $150 per stuk, en kocht op 10 mei nog eens 5 aandelen bij voor $180 per stuk. Je wilt weten wat deze positie waard was op 1 juni.

Op die datum hield je 15 aandelen (10 + 5). Aandeel X sloot op 1 juni op $175, bij een wisselkoers van $1,08 per euro.

15 × $175 = $2.625 $2.625 ÷ 1,08 ≈ €2.430,56

Voor één positie, op één datum. Al doenlijk met een rekenmachine. Reken dit uit voor een portefeuille van tien of twintig posities, op meerdere data die je wilt vergelijken, en bij meer dan een handvol posities is dit met de hand feitelijk niet meer te doen zonder fouten.

Waar dit voor gebruikt wordt

• Een specifiek startpunt vergelijken — bijvoorbeeld je rendement sinds een bepaalde storting, los van je totale historie (zie DEGIRO rendement berekenen).
• Een beslissing achteraf beoordelen — hoe stond je portefeuille ervoor vlak vóór of na een grote aan- of verkoop. Bij een verkoop kun je ook uitrekenen wat aanhouden je had opgeleverd.
• Je waarde op 1 januari opzoeken — bijvoorbeeld voor je aangifte; zie DEGIRO jaaroverzicht voor je aangifte.
• Periodes vergelijken — bijvoorbeeld hoe je asset-allocatie zes maanden geleden verschilde van nu.

Hoe ClearAnalyser dit voor je berekent

ClearAnalyser reconstrueert je volledige portefeuille — inclusief cashpositie en asset-allocatie — voor elke datum in het verleden, automatisch en op basis van je live transactiehistorie. Geen handmatige koerslookups nodig. Andere tools voor je DEGIRO-portefeuille vind je in de vergelijking van DEGIRO portfolio trackers.

Bronnen: Euro foreign exchange reference rates — Europese Centrale Bank