Retrouver une valeur de portefeuille passée : comment fonctionne le voyage dans le temps du portefeuille

Pour reconstituer la valeur de votre portefeuille à une date précise dans le passé, il vous faut deux choses : quelles positions vous déteniez réellement à cette date, et le cours de clôture ainsi que le taux de change de chaque position à cette date exacte — un export CSV de vos transactions ne vous donne que la première partie.

Une question simple avec une réponse pas si simple

« Quelle était la valeur de mon portefeuille au 1er janvier ? » ou « de combien étais-je en hausse le jour où j’ai fait cet achat important ? » — cela ressemble à une question basique, mais l’interface propre de DEGIRO montre principalement vos positions actuelles et l’historique complet des transactions. Pour reconstituer une valeur à une date précise dans le passé, il faut combiner deux éléments qui ne sont disponibles ensemble nulle part dans un aperçu simple.

Ce dont vous avez besoin pour reconstituer une date passée

1. Quelles positions vous déteniez réellement à cette date. Ce n’est pas votre portefeuille actuel, mais la somme de toutes les transactions d’achat et de vente jusqu’à cette date — y compris d’éventuelles ventes intermédiaires que vous avez peut-être oubliées depuis.
2. Le cours de clôture et le taux de change de chaque position à cette date exacte. Pas le cours d’aujourd’hui, ni une moyenne — le cours tel qu’il était à ce moment précis.

Un export CSV de vos transactions ne vous donne que la première partie. La seconde partie — les cours et taux de change historiques par jour — vous devez la rechercher séparément et l’associer manuellement à chaque position. Nous voyons parfois des utilisateurs tenter cela à la main dans une feuille de calcul — et après la première division d’actions ou le premier changement de nom dans leur portefeuille, l’addition ne colle plus.

Attention : ceci suppose une position restée inchangée. Si l’action a subi entre-temps une division, un changement de ticker ou une fusion, une simple addition des quantités achetées et vendues ne fonctionne plus — il faut alors corriger selon le ratio de l’opération sur titres.

Exemple chiffré

Supposons que vous ayez acheté 10 actions X le 15 janvier à 150 $ chacune, puis 5 de plus le 10 mai à 180 $ chacune. Vous voulez savoir ce que valait cette position le 1er juin.

À cette date, vous déteniez 15 actions (10 + 5). L’action X a clôturé le 1er juin à 175 $, à un taux de change de 1,08 $ pour un euro.

15 × 175 $ = 2 625 $ 2 625 $ ÷ 1,08 ≈ 2 430,56 €

Pour une seule position, à une seule date. Faisable à la calculette. Faites ce calcul pour un portefeuille de dix ou vingt positions, sur plusieurs dates à comparer, et au-delà d’une poignée de positions, cela devient concrètement infaisable à la main sans erreurs.

À quoi cela sert

• Comparer à partir d’un point de départ précis — par exemple votre rendement depuis un dépôt particulier, indépendamment de votre historique complet. Voir aussi calculer le rendement DEGIRO.
• Évaluer une décision a posteriori — l’allure de votre portefeuille juste avant ou après un achat ou une vente importante. Pour les positions vendues, voir aussi l’analyse « et si » des positions vendues.
• Comparer des périodes — par exemple en quoi votre allocation d’actifs il y a six mois différait de celle d’aujourd’hui.
• Retrouver la valeur au 1er janvier — la date de référence de la Box 3 néerlandaise ; voir le relevé annuel DEGIRO pour votre déclaration.

Comment ClearAnalyser calcule cela pour vous

ClearAnalyser reconstitue l’intégralité de votre portefeuille — y compris la position en liquidités et l’allocation d’actifs — pour n’importe quelle date passée, automatiquement et sur la base de votre historique de transactions en direct. Aucune recherche manuelle de cours n’est nécessaire. Pour comparer ClearAnalyser à d’autres outils, voir le comparatif des portfolio trackers DEGIRO.

Sources : Taux de change de référence de l’euro — Banque centrale européenne