Einen vergangenen Portfoliowert nachschlagen: so funktioniert Portfolio-Zeitreise

Um zu rekonstruieren, was Ihr Portfolio an einem bestimmten Datum in der Vergangenheit wert war, brauchen Sie zwei Dinge: welche Positionen Sie an diesem Datum tatsächlich hielten, und den Schlusskurs sowie Wechselkurs jeder Position an genau diesem Datum — ein CSV-Export Ihrer Transaktionen liefert Ihnen nur den ersten Teil.

Eine einfache Frage mit einer nicht ganz so einfachen Antwort

„Was war mein Portfolio am 1. Januar wert?” oder „wie viel im Plus war ich an dem Tag, an dem ich diesen großen Kauf getätigt habe?” — es klingt nach einer einfachen Frage, doch die eigene Oberfläche von DEGIRO zeigt vor allem Ihre aktuellen Positionen und die vollständige Transaktionshistorie. Um einen Wert an einem bestimmten Datum in der Vergangenheit zu rekonstruieren, müssen Sie zwei Dinge kombinieren, die nirgendwo in einer einfachen Übersicht zusammen verfügbar sind.

Was Sie brauchen, um ein Datum in der Vergangenheit zu rekonstruieren

1. Welche Positionen Sie an diesem Datum tatsächlich hielten. Das ist nicht Ihr aktuelles Portfolio, sondern die Summe aller Kauf- und Verkaufstransaktionen bis zu diesem Datum — einschließlich etwaiger zwischenzeitlicher Verkäufe, die Sie inzwischen vielleicht wieder vergessen haben (das passiert praktisch jedem).
2. Den Schlusskurs und Wechselkurs jeder Position an genau diesem Datum. Nicht der heutige Kurs und kein Durchschnitt — der Kurs, wie er zu diesem spezifischen Zeitpunkt stand.

Ein CSV-Export Ihrer Transaktionen liefert Ihnen nur den ersten Teil. Den zweiten Teil — historische Kurse und Wechselkurse pro Tag — müssen Sie separat nachschlagen und von Hand jeder Position zuordnen. Wir sehen Nutzer das gelegentlich manuell in einer Tabelle versuchen — und nach dem ersten Aktiensplit oder der ersten Namensänderung in ihrem Portfolio stimmt die Summe nicht mehr.

Beachten Sie: Dies geht von einer unveränderten Position aus. Erlebte die Aktie in der Zwischenzeit einen Split, einen Tickerwechsel oder eine Fusion, stimmt eine einfache Addition der Kauf- und Verkaufsmengen nicht mehr — Sie müssen dann für die Ratio der Corporate Action korrigieren.

Rechenbeispiel

Angenommen, Sie haben am 15. Januar 10 Aktien von Aktie X zu je 150 $ gekauft und am 10. Mai weitere 5 zu je 180 $. Sie möchten wissen, was diese Position am 1. Juni wert war.

An diesem Datum hielten Sie 15 Aktien (10 + 5). Aktie X schloss am 1. Juni bei 175 $, bei einem Wechselkurs von 1,08 $ pro Euro.

15 × 175 $ = 2.625 $ 2.625 $ ÷ 1,08 ≈ 2.430,56 €

Das ist bereits für eine einzelne Position an einem einzelnen Datum. Machbar mit einem Taschenrechner. Rechnen Sie das für ein Portfolio mit zehn oder zwanzig Positionen durch, über mehrere Daten, die Sie vergleichen möchten, und ab mehr als einer Handvoll Positionen ist das von Hand faktisch nicht mehr fehlerfrei zu schaffen.

Wofür das genutzt wird

• Vergleich ab einem bestimmten Startpunkt — zum Beispiel Ihre Rendite seit einer bestimmten Einzahlung, unabhängig von Ihrer gesamten Historie (wie Sie diese fair berechnen, lesen Sie in DEGIRO-Rendite berechnen).
• Nachträgliche Bewertung einer Entscheidung — wie Ihr Portfolio kurz vor oder nach einem großen Kauf oder Verkauf aussah. Für verkaufte Positionen siehe auch Verkauf bereut? Was Halten eingebracht hätte.
• Ein Wert zu einem Stichtag — zum Beispiel Ihr Portfoliowert am 1. Januar; wo Sie diesen in den DEGIRO-Unterlagen finden, lesen Sie in DEGIRO-Jahresübersicht für die Steuererklärung.
• Vergleich von Zeiträumen — zum Beispiel wie sich Ihre Vermögensaufteilung vor sechs Monaten von heute unterschied.

Wie ClearAnalyser das für Sie berechnet

ClearAnalyser rekonstruiert Ihr gesamtes Portfolio — einschließlich Barposition und Vermögensaufteilung — für jedes beliebige Datum in der Vergangenheit, automatisch und basierend auf Ihrer Live-Transaktionshistorie. Keine manuellen Kursabfragen nötig. Wie andere Tools mit Ihrer DEGIRO-Historie umgehen, lesen Sie im Vergleich der DEGIRO-Portfolio-Tracker.

Quellen: Euro foreign exchange reference rates — Europäische Zentralbank