Recuperare un valore del portafoglio passato: come funziona il viaggio nel tempo del portafoglio

Per ricostruire quanto valeva il tuo portafoglio in una data specifica del passato, servono due cose: quali posizioni detenevi effettivamente in quella data, e il prezzo di chiusura più il tasso di cambio di ogni posizione esattamente in quella data — un'esportazione CSV delle tue transazioni ti dà solo la prima parte.

Una domanda semplice con una risposta non così semplice

“Quanto valeva il mio portafoglio il 1° gennaio?” oppure “quanto ero in guadagno il giorno in cui ho fatto quel grande acquisto?” — sembra una domanda basilare, ma l’interfaccia stessa di DEGIRO mostra principalmente le tue posizioni attuali e la storia completa delle transazioni. Per ricostruire un valore in una data specifica del passato, devi combinare due elementi che non sono disponibili insieme da nessuna parte in una panoramica semplice.

Cosa serve per ricostruire una data nel passato

1. Quali posizioni detenevi effettivamente in quella data. Non è il tuo portafoglio attuale, ma la somma di tutte le transazioni di acquisto e vendita fino a quella data — incluse eventuali vendite intermedie che potresti aver da allora dimenticato (capita praticamente a chiunque).
2. Il prezzo di chiusura e il tasso di cambio di ogni posizione esattamente in quella data. Non il prezzo di oggi, e non una media — il prezzo come si presentava in quel momento specifico.

Un’esportazione CSV delle tue transazioni ti dà solo la prima parte. La seconda parte — prezzi storici e tassi di cambio per giorno — devi cercarla separatamente e abbinarla manualmente a ogni posizione. Vediamo talvolta utenti provarci a mano in un foglio di calcolo — e dopo il primo frazionamento azionario o cambio di nome nel loro portafoglio, il conteggio non torna più.

Attenzione: questo presuppone una posizione rimasta invariata. Se nel frattempo l’azione ha subito un frazionamento, un cambio di ticker o una fusione, una semplice somma delle quantità acquistate e vendute non torna più — devi correggere per il rapporto della corporate action.

Esempio pratico

Supponi di aver acquistato 10 azioni del titolo X il 15 gennaio a 150 $ ciascuna, e altre 5 il 10 maggio a 180 $ ciascuna. Vuoi sapere quanto valeva questa posizione il 1° giugno.

In quella data detenevi 15 azioni (10 + 5). Il titolo X ha chiuso il 1° giugno a 175 $, a un tasso di cambio di 1,08 $ per euro.

15 × 175 $ = 2.625 $ 2.625 $ ÷ 1,08 ≈ 2.430,56 €

Per una sola posizione, in una sola data. Fattibile con una calcolatrice. Fallo per un portafoglio di dieci o venti posizioni, su più date da confrontare, e con più di una manciata di posizioni diventa di fatto impossibile da fare a mano senza errori.

A cosa serve questo

• Confrontare da un punto di partenza specifico — ad esempio calcolare il tuo rendimento a partire da un particolare versamento, indipendentemente dalla tua storia completa.
• Valutare a posteriori una decisione — come appariva il tuo portafoglio poco prima o dopo un grande acquisto o una grande vendita. Per una vendita vedi anche cosa avresti guadagnato tenendo la posizione.
• Confrontare periodi — ad esempio come la tua allocazione degli asset sei mesi fa differiva da oggi.
• La dichiarazione dei redditi — il valore al 1° gennaio che ti serve, insieme all’estratto annuale DEGIRO per la dichiarazione.

Come ClearAnalyser calcola tutto questo per te

ClearAnalyser ricostruisce l’intero tuo portafoglio — inclusa la posizione di liquidità e l’allocazione degli asset — per qualsiasi data del passato, automaticamente e in base al tuo storico delle transazioni in tempo reale. Nessuna ricerca manuale dei prezzi necessaria. Come si confronta con altri strumenti lo trovi nel confronto dei portfolio tracker per DEGIRO.

Fonti: Euro foreign exchange reference rates — Banca Centrale Europea