Consultar un valor de cartera pasado: cómo funciona el viaje en el tiempo por la cartera

Para reconstruir cuánto valía su cartera en una fecha concreta del pasado, necesita dos cosas: qué posiciones mantenía realmente en esa fecha, y el precio de cierre más el tipo de cambio de cada posición en esa fecha exacta; una exportación CSV de sus transacciones solo le da la primera parte.

Una pregunta sencilla con una respuesta no tan sencilla

“¿Cuánto valía mi cartera el 1 de enero?” o “¿cuánto había ganado el día en que hice esa gran compra?” — suena como una pregunta básica, pero la propia interfaz de DEGIRO muestra principalmente sus posiciones actuales y el historial completo de transacciones. Para reconstruir un valor en una fecha concreta del pasado, necesita combinar dos cosas que no están disponibles juntas en ningún resumen sencillo. Ese valor a 1 de enero es, por ejemplo, el que necesita para el extracto anual de DEGIRO y su declaración.

Lo que necesita para reconstruir una fecha del pasado

1. Qué posiciones mantenía realmente en esa fecha. Esa no es su cartera actual, sino la suma de todas las transacciones de compra y venta hasta esa fecha, incluidas las ventas intermedias que quizás ya haya olvidado (algo que le pasa prácticamente a todo el mundo).
2. El precio de cierre y el tipo de cambio de cada posición en esa fecha exacta. No el precio de hoy, ni un promedio — el precio tal como estaba en ese momento concreto.

Una exportación CSV de sus transacciones solo le da la primera parte. La segunda parte — precios históricos y tipos de cambio por día — tiene que buscarla por separado y asociarla a cada posición a mano. Hemos visto a usuarios intentar esto a mano en una hoja de cálculo, y en cuanto aparece el primer desdoblamiento de acciones o cambio de nombre en su cartera, la suma deja de cuadrar.

Tenga en cuenta: esto parte de una posición que se ha mantenido sin cambios. Si la acción sufrió mientras tanto un desdoblamiento, un cambio de ticker o una fusión, una simple suma de las cantidades compradas y vendidas ya no es correcta — hay que corregir entonces por la proporción de esa operación societaria.

Ejemplo práctico

Suponga que compró 10 acciones de la acción X el 15 de enero a 150 $ cada una, y compró 5 más el 10 de mayo a 180 $ cada una. Quiere saber cuánto valía esta posición el 1 de junio.

En esa fecha mantenía 15 acciones (10 + 5). La acción X cerró el 1 de junio a 175 $, a un tipo de cambio de 1,08 $ por euro.

15 × 175 $ = 2.625 $ 2.625 $ ÷ 1,08 ≈ 2.430,56 €

Para una sola posición, en una única fecha. Manejable todavía con una calculadora. Haga esto para una cartera de diez o veinte posiciones, en varias fechas que quiera comparar, y a partir de un puñado de posiciones esto deja de poder hacerse a mano sin errores.

Para qué se utiliza esto

• Comparar desde un punto de partida específico — por ejemplo, calcular su rentabilidad desde un depósito concreto, independientemente de todo su historial.
• Evaluar una decisión a posteriori — cómo se veía su cartera justo antes o después de una compra o venta importante. Para ventas, vea también qué habrían rendido sus posiciones vendidas.
• Comparar periodos — por ejemplo, cómo diferían su asignación de activos hace seis meses y hoy.

Cómo calcula esto ClearAnalyser por usted

ClearAnalyser reconstruye toda su cartera, incluidos la posición de efectivo y la asignación de activos, para cualquier fecha del pasado, de forma automática y a partir de su historial de transacciones en vivo. No necesita buscar precios manualmente. Cómo se comparan las herramientas para DEGIRO lo verá en la comparativa de portfolio trackers para DEGIRO.

Fuentes: Euro foreign exchange reference rates — Banco Central Europeo